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居民(min)主导非银流动性期间,通常情况(kuang)下,市场(chang)对于看股做债的交易(yi)思路是有一致性(xing)预期的,因为居民存款搬家会导致央行货币政策相对偏紧。这背后逻辑在于,居民存款搬家(jia)本身反映(ying)了微观(guan)主体存在脱实向虚的可能,此时(shi)如果央行加大货币宽(kuan)松,那么非银机构有可能面临(lin)来自居民和央行流动性的双重推动,由此带来的(de)资产价格上涨或进一步助推居民存款向非银机构搬家,非(fei)银机构流(liu)动(dong)性过度淤积,积累系统性风(feng)险。因此,2015年(nian)以来,每当居民存款加速流(liu)向非银机(ji)构期间(jian),以央(yang)行(xing)为主导的银行体系向非银机(ji)构投放的流动性均有所回落,非银机构体感的货币(bi)政策维持紧平衡态势。
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