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2025-08-16 07:07:20 作者:郭泽秀

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► 私人信用(yong)持续收缩+政策“有所保留(liu)”,使得整体信用周期难以大幅扩张,导致市场底部有支(zhi)撑,但上(shang)行空间也受限。当前中国信用周期的(de)核心困境在于(yu),回报与成(cheng)本倒挂的情况下,私人部门的信用收缩仍在延续。背后的原因,并非是钱不够多或利率的绝对水平不够低,而(er)是在相对差距上居民和企业感受的回报预期低于成本,即私人(ren)部门面临的融资成本与回报依然(ran)倒(dao)挂,抑制了私(si)人部门主动加杠杆的(de)意愿。解决之道,相比单纯(chun)降低成本(利率已经(jing)很低且流动性十分充(chong)裕(yu)),更有效(xiao)手(shou)段是提高回(hui)报预期,这需靠外力干预(财政逆周期(qi)调(diao)节)或新增长点(AI科技与新消(xiao)费)的出现。从这个框架出发,不难理解去年9月底以来市场表现的脉络:一方面,市场之所(suo)以能企稳反弹且底部不断抬升,是因为上述(shu)两个层面积极变化:924后财政发力对冲(chong)了私人部门持续(xu)的(de)信用收缩,以及春节后AI突(tu)破带来新的投资方向。但另一方面,市场之所以屡次冲高回落,是因为预(yu)期每次过度亢(kang)奋且(qie)政策“有所保留”,使得信用周期没(mei)有彻底走出收缩。

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